Русские банки в апреле получат от ЦБ указатель граждан, внесенных в «стоп-упаковка сомнительных клиентов», заявил вчера в Мире Федерации директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Несмотря в отсрочку более чем в 3 месяца, механизм исключения изо списка так и не возник, а без него попадание в таковые списки станет «черной меткой» для покупателя, пишет «Коммерсант».

«С 1 января ЦБ должен был пустить механизм доведения списка отказников до абсолютно всех финансовых организаций. К сожалению, промышленные есть вопросы, и, скорее всего, сие наступит в первых числах апреля, — отметил Чиханчин. — Промышленные вопросы утрясает ЦБ».

Возникновение такого списка продиктовано условием Базельского комитета, FATF — «знай собственного клиента», уточнил он. Данные о отказах собираются и фиксируются и скоро. По информации источников издания, недалёких к Росфинмониторингу, сейчас в списки отказников входят около 230 тыс. покупателей.

Отсрочку в предоставлении банкам доступа к перечню (по закрытым каналам, данные не будет публичной) власти объясняли тем вот, что механизм реабилитации оплошно включенных в список не изобретен. «Использовать информацию об отказах нужно крайне осторожно, — говорил в феврале заместитель ЦБ Дмитрий Скобелкин. — Она никак не должна стать «черной меткой», что перечеркивает возможность предоставления покупателю банковских услуг».

Новость

Хотя, как рассказали газете собеседники, семейный круг к ЦБ и Росфинмониторингу, список отказников да и появится без механизма реабилитации. Сие не список клиентов, а указатель фактов отказов банков в привязке к покупателям, а оспорить факт отказа нельзя, говорит товарищ издания. «В список станут попадать только данные о отказах, а вот, например, данные о этом, что потом клиенту обманута была операция (к примеру, за предоставления дополнительных документов), никак не попадут туда, как и данные о этих, кто оспорит отказ в проведении операции в суде, — объясняет источник. — Банки подают в Росфинмониторинг данные о отказах, а не о дальнейшем содействии с клиентом». Список носит справочный характер, подчеркивает собеседник газеты.

Эксперты не сомневаемся, что такой подход полно той самой «черной меткой» для покупателя, которой все боялись.

После мнению главы комитета Госдумы после финансовым рынкам Анатолия Аксакова, уменьшать риски можно было желание за счет ограничения сроков присутствия в реестре. «Но сейчас говорить о этом преждевременно, — считает он. — В данный начало разработка механизма реабилитации никак не ведется».