Конструкция обмена данными между банками о подозрительных клиентах будет запущена сейчас на следующей неделе. ЦБ рекомендовал банкам никак не отказывать тотально всем, который признан сомнительными контрагентами, извещает РБК.

Сведения об отказе в обслуживании покупателя или проведении операций в одном банке необязательно должны делаться причиной для отказа от его обслуживания в другой денежной организации. Об этом говорится в информативном письме за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина банкам и другим финансовым организациям. Документ опубликован в круг в «Вестнике Банка России».

Письмецо опубликовано в преддверии 26 июня, когда должен полноценно заработать машина обмена информацией между денежными организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о покупателях, которым было ранее отказано в обслуживании либо проведении операций. Система такового взаимодействия разрабатывалась в последние несколько парение. Ее целью было дать финансистам дополнительный инструментарий для более качественной балла рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении покупателей — как физических, так и адвокатских лиц.

«На последних встречах в АРБ агенты Росфинмониторинга указывали, что перечни не должны быть тормоз-листами, банки должны употреблять риск-ориентированный подход. Около этом оценки одного и этого же клиента от жестянка к банку могут разниться после причинам отличия операций покупателя, его продуктов, лимитов и т. д.», — рассказал изданию директор группы консультирования после управлению рисками КПМГ Фаррух Абдуллаханов.

Около этом речь идет никак не о клиентах, которым было оплошно отказано в обслуживании. По его речам, возможны ситуации, когда в одном банке посетитель действительно проводил сомнительные операции, но другой денежной организации при должной балле рисков это дает основания освободиться от такого клиента. «Мир никак не черно-белый, ситуации посещают разные, чрезмерно категоричные балла тоже могут быть ложными, особенно если речь соглашаться о физлицах», — пояснил собеседник РБК.

Новость

ЦБ действует превентивно, думают эксперты. «Существуют риски этого, что банки могут воспринять основание сомнительных клиентов поверхностно и резко поднять количество отказов в операциях», — говорит компаньон EY Марчелло Гелашвили.

В пресс-занятию ЦБ сообщили, что машина информационного обмена между банками о подозрительных клиентах с июня уже действует. «В отношении некредитных денежных организаций он будет выполнен позднее, после решения линии технических вопросов», — уточнил агент пресс-службы регулятора, отказавшись от дополнительных объяснений.