Учреждение по страхованию вкладов (АСВ) в рамках работы после удовлетворению прав требований заимодавцев банка «Енисей» (лицензия отозвана в феврале 2017 года) встретилось с необычной схемой вывода лекарств с участием коллекторов, пишет «Коммерсант».

Незадолго до отзыва лицензии база приобрел у коллекторского агентства «ЦЗ Инвест» после номиналу права требования к 44,6 тыс. физлиц в сумму 3,4 млрд руб., следует из документов свида, где АСВ оспорило данную операцию. Сумма сделки собрала почти 50% от активов пластиковой организации (7,95 млрд руб. по состоянию на 1 января 2017 года).

В ходе испытания кредитных договоров АСВ за ранжирования их по величине остатка долга ыбло выбрано 800 наиболее больших заемщиков. Бюро кредитных 3 подтвердило выдачу кредитов, однако их габарит был меньше, а выдача осуществлялась в больше ранний период, то есть банку имелись уступлены несуществующие права условия. АСВ добилось в суде исповеди сделки недействительной и взыскания с коллекторского учреждения в пользу банка полной цены договора. «ЦЗ Инвест» попробовало оспорить данное решение, но пострадало неудачу.

Эксперты сходятся в мнении, что сделка носила диаграммный характер. «На момент совершения торговые связи вероятность отзыва лицензии воспринималась руководством банка как очень высокая, иначе объяснить дело совершения сделки обратной цессии очень, — полагает исполнительный директор адвокатской компании Heads Consulting Никита Куликов. — Идя из результатов экспертизы пластиковых историй, сделка совершена после несуществующим долгам».

АСВ возможно добиться уголовного преследования персон, ответственных за принятие решения о совершении торговые связи, уверены юристы. «Если коллекторское учреждение не сможет представить документы о приобретению данных кредитных договоров, в отношении него возможно быть возбуждено уголовное дело после факту мошенничества в сфере кредитования», — говорит компаньон юридической компании «Юрпартнеръ» Саня Федоров.

Новость