База России хочет получить законодательное преимущество проводить контрольную закупку в банках, в коих регулятор заподозрил ведение двойной бухгалтерии с деньгами вкладчиков. Стиль идет о так называемых тетрадках — когда банк принимает вклады от народонаселения, но на балансе их никак не отражает, пишут «Ведомости».

В ходе ревизорских закупок представители регулятора станут проводить сделки или учреждать условия для их совершения, чтобы опробовать, как банки соблюдают условия законов. Такие проверки станут грозить банкам, в которых стабилизатор нашел признаки забалансовых вкладов. При всем этом предупреждать банки, как в случае плановых апробаций, ЦБ не будет. Таковое право у Центробанка может взяться уже к концу этого года, отмечает орган со ссылкой на зампреда Жестянка России Ольгу Полякову.

Умозрительно даже сейчас сотрудники ЦБ имеют все шансы провести контрольную закупку, но она полно нелегитимной, говорит член властвования банковской ассоциации «Россия» Астероид Ветрова.

Вопрос в том, будто интерпретировать полученные данные и какой-никакие юридические последствия они имеют все шансы иметь, добавляет партнер ФБК Саня Терехов.

Установить наличие забалансовых вкладов впору, сравнив данные о контрольной закупке с реестром вкладчиков жестянка в ходе последующей проверки, говорит Ветрова. Она думает, что эта мера полно эффективнее, чем единый реестр вкладчиков, когда физлицо само контролирует факт вклада.

«Для создания такового реестра нужна очень сильная техническая инфраструктура как в стороне банков, так и в стороне оператора базы данных. Данные должны обновляться в режиме реального времени, что довольно трудно. В случае задержки обновления данных возможно подняться паника среди вкладчиков», — волнуется она. Цена борьбы с забалансовыми вкладами никак не должна превышать нанесенного убытка, предупреждает Ветрова.

В мае коренной зампред регулятора Дмитрий Тулин извещал, что Банк России рассматривает вопрос вступления единого реестра вкладчиков для войн с забалансовыми вкладами. Кроме этого, Центробанк готовит предложения после усилению уголовно-правовой ответственности в случае творения забалансовых вкладов. Тулин более точно определил, что ответственность за похожего рода махинации должна иметься предусмотрена как для управления банка, так и для остальных нарушителей.