Ломбарды встретились с новой схемой обналичивания денег. Покупатели сдают в ломбард ювелирные понты, а уже через несколько исполнятся возвращаются, чтобы выкупить пашня, рассчитавшись кредиткой. ЦБ ведает о проблеме, оценивая долю обналичивания с применением такой схемы в 100 миллионов рублей в месяц, пишут «Ведомости».

«Операции после однодневной схеме с кредитными картами покупателями ломбардов совершаются неоднократно и в огромных объемах — на сотни тыщ рублей, мы уверены, что сие именно схема обналички», — говорит гендиректор тенета «Фианит-ломбард» Станислав Боронин. В такую сумму в ломбард впору заложить несколько тяжеловесных милых изделий либо украшение с большими бриллиантами — в один – два карата, отмечает помощник гендиректора сети «Залог успеха» Мила Грибок. По словам Боронина, ситуации такого обналичивания много, необходимую сумму подобных операций в своей тенета (300 ломбардов) он дает оценку в 15 млн рублей.

Резон схемы в том, что тюрьма берет за однодневное обращение займом на порядок менее, чем банк за аннулирование денег с кредитной карты в банкомате, объясняет Грибок. «Предприимчивые граждане впрягают в ломбард вещь, а через повремени выкупают залог на кредитную карту всего за 0,3–0,4%», — говорит Боронин.

Сберегательный банк взимает за снятие доступных по кредитке 3–4%, Растение-Банк — 3,9–5,9%, ВТБ 24 — 1–5,5%, к этому же по операциям в банкоматах поставлены суточные лимиты.

«К нам с таковыми жалобами ломбарды обращаются, им я рекомендую ретироваться от «карточных игр», — объясняет президент Лиги ломбардов Миша Унсков.

Формальных поводов отказать в проведении подобный операции у серьезных игроков нет. Установление о защите прав потребителей позволяет отказаться от использования открыточных терминалов только предприятиям с годовой выручкой меньше 120 млн рублей, остальные обязаны брать как минимум карты «Мир». С другой сторонки, на ломбарды распространяется установление о потребительском кредите, поэтому каждая дополнительная комиссия будет включена в совершенную стоимость кредита и распространена в всех клиентов. Ограничения после срокам займа и комиссии для различных методов оплаты незаконны, напоминает Боронин.

Агенты ломбардов надеются, что новая методика заинтересует Росфинмониторинг. Хотя после платежам до 600 тыс. руб. ломбарды не обязаны отчитываться пред ведомством, они проявляют инициативу и самочки информируют ведомство о подозрительных покупателях. Пресс-служба Росфинмониторинга отказалась от объяснений, перенаправив к регулятору ломбардов — Центробанку.

Ему безусловно о данной схеме, сообщила машина-служба ЦБ, но, после оценкам регулятора, ее масштабы «сравнительно невелики» — безукоризненно 100 млн рублей в луна.

Пока регулятор не воспринимает делему всерьез, ломбарды сами сформировывают черные списки недобросовестных заемщиков.