База России в 2016 году приступить 585 проверок кредитных организаций, должно из годового отчета мегарегулятора.

«Всего в 2016 году уполномоченными резидентами Банка России начато прочерчивание 585 проверок кредитных организаций (их отделений), в том числе 132 апробаций кредитных организаций «второго контура» наблюдения и 35 проверок СЗКО (их отделений)», — говорится в отчете.

В ЦБ отметили, что около 70% общего численности проверок было проведено в плановой основе в целях обеспечения присматриваемого органа информацией о деятельности пластиковых организаций. Половина внеплановых апробаций была проведена по решению управления Банка России в связи с необходимостью оперативного изучения операций, которые могли генерировать высокий степень риска, в том числе в отношения с признаками «манипулирования» вкладами телесных лиц.

Анализ результатов апробаций показал, что основная доля нарушений связана с недооценкой пластикового риска (51,7%). При апробации потребительского кредитования выявлялись документация предоставления заемщиками недостоверных данных о доходах, сокрытия банками реальной длительности просроченной задолженности.

«Неисполнение условий законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем, и финансированию терроризма (Около/ФТ) составило 25,3% нарушений», — добавляется в годовом докладе ЦБ.