В банке «Европейский Стандарт», потерявшем лицензии в декабре прошлого года, использовалась схема с подставными вкладчиками. Ее сущность в том, что в реальности деньги никак не вносятся, но граждане за краха банка обращаются за страховкой в Учреждение по страхованию вкладов (АСВ), извещает BFM.ru.

Согласно схеме, незадолго до отзыва лицензии в банках открываются вымышленные депозиты, а после отзыва — поддельные клиенты с документами на ручках обращаются в АСВ. А происходит сие так: из южных регионов автобусами привозят людишек, и также массово эти граждане подходят в банк. Рассказывают, что их именуют «караваном», а тех, кто наблюдает за ними, — погонщиками. В «караване» имеют все шансы быть сразу несколько тыщ человек.

«Существует человек — «пастух», у кого есть «верблюды» — физиологические лица, люди из очень неблагополучных семей. «Верблюды» за не очень большие средства идут в определенный база, у которого будет отозвана право, и подписывают ложные документы вклада», — рассказал денежный аналитик Алексей Власов.

В данный момент уже понятно, что база скоро рухнет. Когда сие происходит, мнимых клиентов вновь сажают в автобусы и развозят после другим банкам, которые уполномочены выплачивать страховки. Огромную часть полученных денег засланные вкладчики отдают кураторам.

О схеме в «Евростандарте» рассказали большие клиенты банка. По их данным, «караван» наступил в банк незадолго до отзыва лицензии. В сие время платежи некоторых сопровождений уже не проходили, рассказал Сережа Асмолов, юрист от группы сопровождений, потерявших деньги в «Европейском Стандарте».

«Мы наступили в действующий банк с требованиями: «Почему никак не уходят наши платежи?» Работники ничего не знают, у нас висит код, то есть вот все в таковом ключе. А потом один изо сотрудников подошел и говорит исключительно по-человечески: «Вы понимаете, похоже, банку приходит цель. Похоже, здесь у них схема», — произнес юрист.

Сначала кажется, что легче выдать невозвратный многомиллиардный авторитет. Но прелесть схемы в этом, что ее можно провождать даже во время испытания ЦБ. Пока сотрудники регулятора посиживают в недрах банка, в операционном зале трудятся нанятые на один сутки специальные клерки. Они готовят документы и встречают несуществующие вклады. Информация никак не вносится в автоматизированную банковскую порядок. Но мошенники делают темный электронный реестр, который пытаются выслать в АСВ либо подбросить временной власти ЦБ.

В случае удачи государство возможно разово потерять сотни мнение и даже миллиарды рублей.

После данным BFM, махинациями занимались клерки, которые кочевали из одного жестянка в другой. Так, в декабре СМИ извещали об аресте банды банкиров, разоривших несколько банков, в этом числе и «Европейский Стандарт». Право, в их числе не упоминалась некая Настасья Анатольевна Оськина. В распоряжении BFM есть обращение покупателей «Евростандарта» в ФСБ, СКР, прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем Оськину именуют организатором схемы и реальным бенефициаром жестянка «Европейский Стандарт».

Новость